人民币全球现金管理

[产品介绍]

  当您需要对全球人民币资金进行有效的预测、监控和管理时，交通银行在政策支持范围内，为您提供跨境人民币双向资金池、跨境人民币集中收付等服务，协助您及时准确掌握全球机构的人民币资金信息，统一管理跨境收付款，统筹调配全球资金，加强集团管控力度，有效降低跨国经营资金风险。

 [产品特色]

  帮助您构建全球人民币账户体系，实现全球账户资金的可视性；

  帮助您以最合理的成本增加可用人民币现金头寸，避免流动性赤字；

  帮助您降低和控制交易风险，加强跨境人民币现金流控制；

  帮助您建立理想的人民币现金余额并集约化配置现金资源。

 [服务对象]

  跨国集团型企业

[服务受理]

  与交通银行签订业务协议；

  遵从各国各地区监管当局对货币跨境流动的相关法规政策及相关监管要求。

人民币衍生金融服务

 [产品介绍]

  当您持有人民币资金,希望通过理财服务提高收益时,交通银行可提供将您的人民币存款与金融衍生工具相结合的创新理财产品，即在您的人民币存款基础上，嵌入金融衍生工具，通过与汇率、利率、商品、股指等国际市场金融指标挂钩提高您资产的潜在收益。

 [产品特色]

  根据需求定制产品条款（期限、挂钩标的、收益水平等）；

  间接分享国际金融市场投资收益；

  产品到期本金和收益均用人民币兑付，规避汇率风险。

 [服务对象]

  具有理财收益要求的企业；

 [服务受理]

  与交通银行签订产品协议；

  提交交易申请书。

组合型贸易理财服务

 [产品介绍]

  当您向境外平台公司进行采购并约定人民币远期付款时，您可将付款资金存放在交通银行，交通银行委托海外合作银行向您的境外平台公司提供出口贸易融资。

 [产品特色]

  享受境内人民币理财收益；

  享受境外贸易融资价格和服务；

  享受远期付款下人民币汇率变动带来的收益；

  支持境外多币种贸易融资。

 [服务对象]

  走出去企业。

 [服务受理]

办理业务时，您需向交通银行提交以下材料：

  业务申请书；

  交易合同、商业发票、运输单据等。

境外发行人民币债券

 [产品介绍]

  当您准备在境外发行人民币债券，交通银行为您提供包括发行、承销、财务代理、资金后期管理、跨境结算等在内的全程、全方位的债券融资服务。

 [产品特色]

  拓宽企业境外融资渠道，享受债券融资价格；

  规避货币错配风险，降低汇率风险；

  经人民银行同意，境外发行人民币债券募集资金可调回境内；

  提升市场知名度，助力企业长远发展。

 [服务对象]

  有人民币融资需求且愿意在境外发行人民币债券的企业。

 [服务受理]

发债主体为境内注册公司：

  企业赴境外发行人民币债券核准证书；

  与交通银行签署发行承销委任函；

  境外承销机构需要的其他材料。

发债主体注册地在境外的公司：  

  外商投资企业批准证书；

  与交通银行签署发行承销委任函；

  境外承销机构需要的其他材料。

人民币代理结算

[产品介绍]

  交通银行依托自身资金清算系统与央行和监管机构系统的连接，接受在交通银行开立跨境人民币同业往来账户的境外参加银行委托，为其提供跨境人民币资金划转等账户服务。

  交通银行接受境外参加银行发送的跨境人民币支付指令，为其办理人民币资金跨境划转，并向其发送账单、费用和利息清单，以及提供人民币现金管理等增值服务。

 [产品特色]

  先进的跨境人民币清算系统，专业的账户服务团队；

  跨境人民币清算渠道已覆盖全球26个国家和地区；

  广泛的开户机构，有助于提升内部转账率，提高清算效率，降低清算成本;

  提供人民币定期存款服务，提高境外参加银行沉淀资金收益率。

[服务对象]

  在交通银行开立跨境人民币同业往来账户的境外参加银行。

 [服务受理]

  签署《人民币代理结算协议书》；

  提交银行所在国或地区的登记注册文件或所在国监管部门批准其成立的证明文件、法定代表人或指定签字人的有效身份证件、SWIFT开户申请;

  通过SWIFT系统接受支付指令。

人民币购售

[产品介绍]

  跨境人民币购售指交通银行作为境外参加银行的境内代理银行，为开立人民币同业往来账户的境外参加银行办理贸易结算项下的人民币购售交易，用于满足境外参加银行贸易及账户头寸临时性需求。交通银行受理的跨境人民币购售业务包括美元、欧元、日元、港币等国际主要外汇。

 [产品特色]

  提供人民币头寸管理渠道；

  享受境内人民币结售汇价格。

 [服务对象]

  已在交通银行开立人民币同业往来账户的境外参加银行；

  与交通银行建立外汇交易对手关系，并获得银行同业授信额度。

 [服务受理]

  通过REUTERS DEALING交易机等途径达成交易，双方后台按交易确认收付款，境外参加银行通过在交通银行开立的人民币同业往来账户进行跨境人民币购售业务清算。

人民币账户融资

[产品介绍]

  跨境人民币账户融资指为在交通银行开立人民币同业往来账户的境外参加银行提供人民币账户融资服务，满足境外参加银行账户头寸的临时性需求。

 [产品特色]

  提供人民币融资渠道；

  提供资金T+0到账服务。

 [服务对象]

  已在交通银行开立人民币同业往来账户的境外参加银行；

  在交通银行获得账户融资额度。

 [服务受理]

  通过REUTERS DEALING交易机等途径达成交易，境外参加银行通过开立在交通银行开立的人民币同业往来账户进行跨境账户融资业务的清算。

代理债券交易

[产品介绍]

  交通银行为获得投资银行间人民币债券市场业务资格的境外中央银行或货币当局、香港，澳门地区人民币业务清算行和跨境贸易人民币结算境外参加银行开立专用于人民币债券交易资金清算的人民币专用账户。

  交通银行向获得资格或符合资质的境外金融机构和境外非金融机构提供境内银行间市场的债券委托交易服务，包括向市场其他参与方进行询价、议价及达成交易等操作。

 [产品特色]

  间接参与银行间市场，分享中国债券高成长；

  投资标的多，议价能力强；

  直联交易，渠道便捷；

  账户专管，资金安全。

 [服务对象]

  中国人民银行批准进入银行间债券市场的境外机构，包括境外三类机构（境外央行、港澳人民币清算行与境外参加银行）、RQFII试点机构与保险公司等。

 [服务受理]

交通银行将协助境外机构向有关债券托管机构及交易中心递交开户材料，在完成开户操作后受理债券代理交易。需开户的机构：

  中央债券登记结算有限责任公司

  银行间市场清算所股份有限公司

  全国银行间同业拆借中心

开户材料主要包括：

  中国人民银行批复境外机构进入银行间债券市场的文件；

  所在国家或地区的登记注册文件或本国（地区）监管机构批准成立的证明；

  双方签署的结算委托代理协议等；

  有权签字人/授权经办人的身份证明文件；

  开户受理机构要求的其他文件等。

跨境人民币托管

[产品介绍]

  交通银行为经人民银行批准的境外三类机构客户（包括境外中央银行或货币当局，香港、澳门地区人民币业务清算行，跨境贸易人民币结算境外参加银行以及境外保险公司）利用人民币资金投资于中国银行间债券市场提供托管服务。

  交通银行为人民币合格境外投资机构（RQFII）的证券投资业务提供资产保管、资产估值、资金清算、交易结算、投资监督等服务的托管业务

 [产品特色]

  依托服务经验，提供专业、高效的托管运营服务；

  维护产品的平稳安全运作，保障投资者利益；

  有效平衡控制各项风险，提供协调解决方案。

 [服务对象]

  中国监管机构批准进入银行间债券市场的境外机构，包括境外三类机构（境外央行、港澳人民币清算行与境外参加银行等）、RQFII试点机构与保险公司等。

 [服务受理]

  与交通银行签订《托管协议》，提交托管授权书。

首尔人民币清算行服务

[产品介绍]

  2014年7月4日，交通银行首尔分行经中国人民银行授权担任首尔人民币业务清算行，向参加行办理人民币业务提供清算及结算服务。

  交通银行首尔分行可为参加行提供的服务包括：人民币账户服务、人民币清算服务、跨境人民币购售平盘服务、人民币拆借服务、人民币现钞服务、人民币定期存款服务等。

[产品特色]

  依托高效便捷的银行业务系统，为参加行提供首尔本地、跨境、离岸人民币清算服务；

  依靠交通银行总行雄厚的人民币资金实力，为参加行办理人民币业务提供资金保障；

  依据人民银行授权，提供账户、清算、金融市场等多样化的人民币业务服务。

 [服务对象]

  与交通银行首尔分行签订人民币清算及结算协议的参加行。

 [服务受理]

[产品介绍]

  跨境人民币贸易融资指交通银行为您的跨境贸易提供的人民币资金融通服务，包括进口押汇、进口代收融资、汇出款融资、进口代付、出口订单融资、打包贷款、出口押汇、出口托收融资、出口发票融资、福费廷、出口保理融资和出口风险参与等。

  [产品特色]

  服务范围涵盖您的货物贸易、服务贸易及其他经常项目；

  满足您的短期资金周转需求，提高您的资金使用效率；

  贯穿您整个跨境贸易供应链，提供全流程融资服务；

  根据您的贸易特征，提供个性化多元化的融资安排。

 [服务对象]

  具有短期人民币资金融通需求的进出口企业。

 [服务受理]

  您应具有法人资格或取得法人授权；

  您应具有进出口经营权并在交通银行开立本外币结算账户；

  您申请办理的贸易融资业务应具有真实的贸易背景，符合国家相关监管部门的规定；

  您申请办理的贸易融资业务应符合交通银行相关授信政策，并取得相关授信额度；

  您需按交通银行要求签订相关融资合同或提交相关融资业务申请书；

[产品介绍]

  跨境人民币协议付款指交通银行为您进口贸易对外付款环节提供的短期人民币资金融通，解决您进口信用证、进口代收、汇出汇款项下的短期人民币资金需求。

 [产品特色]

  跨境贸易人民币结算项下居民对非居民的人民币负债在人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）中办理登记，不纳入现行外债管理；

  享受短期人民币资金融资便利，改善您的资金流动性；

  享受境外人民币资金价格及贸易融资服务；

  支持外币基础合同或单据下的人民币融资需求。

[服务对象]

  具有短期人民币资金融通需求的进口企业。

 [服务受理]

  您应具有法人资格或取得法人授权；

  您应具有进口经营权并在交通银行开立本外币结算账户；

  您申请办理的协议付款业务应具有真实的贸易背景，符合国家相关监管部门的规定；

  您申请办理的协议付款业务应符合交通银行相关授信政策，并取得相关授信额度；

  您需按交通银行要求签订协议付款合同并提交协议付款申请书；

  办理业务时，您需向交通银行提交贸易合同、商业发票、运输单据等材料。

跨境人民币协议融资

 [产品介绍]

  跨境人民币协议融资指交通银行为您的出口贸易提供短期人民币资金便利，解决您出口项下应收账款或出运前备货阶段的人民币短期资金融通需求。

 [产品特色]

  跨境贸易人民币结算项下居民对非居民的人民币负债在人民币跨境收付信息管理系统（RCPMIS）中办理登记，不纳入现行外债管理；

  享受出口提前收汇，提高资金周转率；

  享受境外人民币资金价格及贸易融资服务；

  支持外币基础合同或单据下的人民币融资需求。

 [服务对象]

  具有短期人民币资金融通需求的出口企业。

 [服务受理]

  您应具有法人资格或取得法人授权；

  您应具有出口经营权并在交通银行开立本外币结算账户；

  您申请办理的协议融资业务应具有真实的贸易背景，符合国家相关监管部门的规定；

  您申请办理的协议融资业务应符合交通银行相关授信政策，并取得相关授信额度；

  您需按交通银行要求签订协议融资合同并提交协议融资申请书；

元贷通—跨境人民币内向贷款

[产品介绍]

  跨境人民币内向贷款指交通银行境外分行（或子行）向境内企业提供人民币经营性贷款支持。

 [产品特色]

  拓宽企业融资渠道，享受境外人民币资金价格和服务；

  规避货币错配风险，降低汇率风险；

  资金汇划无需监管机构的审批，简化流程。

 [服务对象]

  具有人民币融资需求，且具有外债额度的企业（上海自贸区等区域试验区内企业按试点政策执行）。

 [服务受理]

企业需提供如下材料：

  企业营业执照；

  组织机构代码证；

  最近一期的验资报告；

  其他需要提供的资料。

元贷通—人民币境外项目贷款

[产品介绍]

  当您开展境外直接投资需要资金支持，或是境外承包工程需要流动资金支持时，交通银行可以为您发放人民币贷款，满足您的资金融通需求。

  当您从事机电产品、成套设备、船舶飞机和高新技术等产品出口时，交通银行可向您境外的进口商提供用于购买上述设备及产品的中长期贷款支持，帮助您拓展出口业务。

 [产品特色]

  拓宽融资渠道，解决人民币资金需求；

  降低风险管理成本，规避汇率风险；

  跨境贷款资金汇划无需监管机构审批，简化流程；

  提供配套的全球现金管理服务。

 [服务对象]

  在境外通过设立（独资、合资、合作）、并购、参股等方式开展直接投资的企业；

  在境外从事工程咨询、勘察、设计、监理、招标、造价、采购、施工、安装、调试、营运、管理等活动的建筑工程承包商；

  从事机电产品、成套设备、船舶和高新技术等产品的出口商。

 [服务受理]

企业需提供如下材料：

  企业营业执照；

  组织机构代码本；

  对应的交易合同（境外投资、工程承包、出口）；

  相关交易背景真实性单据；

  其他需要提供的资料。

此外，还需要提供如下材料：

  开展境外直接投资的企业，需提供《企业境外投资证书》（商务部门颁发）；

  开展对外承包工程的企业，需提供商务部等有关部门核准证明，且承接的境外工程符合交通银行授信的相关要求。

元贷通—跨境人民币股东借款服务

[产品介绍]

  当您与有股权关系的公司之间发生跨境人民币借贷行为时，交通银行为您提供借贷资金的支付结算服务，并帮助境外贷款方通过人民币贷款、境外发行人民币债券等形式获得人民币资金来源。

 [产品特色]

  享受境外人民币资金价格；

  规避货币错配风险，降低汇率风险；

 [服务对象]

  具有股权关系的境内外公司。

 [服务受理]

    企业需提供如下材料：

  企业营业执照；

  组织机构代码证；

  企业间人民币借款合同；

  最近一期的验资报告；