交通银行与企业订立协议，向其提供在结算账户存款余额以外、核定额度内的透支款项，用以弥补正常经营活动中的临时支付不足的融资便利。

1、透支额度可循环使用，有效期最长不超过一年；

2、企业单笔透支清偿期限一般不超过 10 天，最长不得超过90 天；

3、按日计息，以当日日终透支余额计算。

方便企业资金管理，弥补企业正常经营活动中的临时支付不足，免去了借款和还款的繁琐手续，节约企业财务费用。

1、符合交通银行流动资金贷款所需的基本条件；

2、企业经营、财务、信用状况良好；

3、属于交通银行优先支持的重点客户，主要结算在交通银行；

4、提供交通银行认可的担保或满足交通银行要求的有关条件；

5、透支用途仅限于公司正常经营活动的临时资金不足，不能用于归还贷款本金、支付贷款利息和项目投资。

提供交通银行小企业流动资金贷款要求的基本材料。