1、合作同业与所在地交通银行分行初步沟通合作意向；

2、合作同业与分行及总行资管中心沟通确定投资标的的范围等合作细节，签署投资顾问协议；

3、合作同业与受托人签订资产管理计划或信托计划协议；

4、合作同业在所在地分行开立理财产品托管账户及资管计划或信托计划托管账户；

5、开展投顾业务合作。

理财投资顾问是交通银行与委托人约定，作为委托人的理财顾问，就资产管理人为委托人设立的资产管理计划的投资运作向委托人提出投资建议，辅助委托人做出投资决策。