企业现金管理是指对企业现金（准现金）流进行有效的预测、监控及管理，包括：有效掌控账户和资金信息；以最合理的成本增加可用现金头寸，避免流动性赤字；降低和控制交易风险；建立理想的现金余额并集约化配置现金资源；优化现金（债务）的投融资等。银行现金管理服务从上述各个方面满足客户需求，帮助企业增加价值、实现效益最大化。

交通银行“蕴通账户”，依托业内领先的核心账务系统，全面提供账户管理、基本结算、收付款管理、流动性管理、票据管理、投资管理、融资管理、风险管理、渠道管理等九大类、近四十项现金管理服务功能，无论是通过网上银行、银企直联，还是在交通银行境内3000多个分支机构和境外多家海外分行，您都能享受到令人放心的专业级服务。

现金管理服务理念

“蕴通财富”是交通银行的公司金融服务品牌，“蕴通财富”专注于客户价值，努力实现“企业财富管理，金融智慧服务”的品牌宗旨。交通银行推出的现金管理服务——“蕴通账户”承继“蕴通财富”服务理念，将现金管理作为维系银行与企业协作关系的最佳纽带，通过全盘筹划，为客户提供全方位、个性化的现金管理服务，协助客户实现财富畅享，促进客户与交通银行的和谐交融，共同发展。

现金管理服务介绍

交通银行从2002年起即开始推出了基于企业网银的现金管理服务。近年来，应对企业财资管理需求的快速增长，交通银行进一步加快现金管理业务发展，重点在IT平台、产品创新、专业团队、服务体系等四个方面加大资源投入，努力打造一流的现金管理系统平台和高效的服务质量。

2006年，交通银行在大集中系统平台的基础上，全面升级优化现金管理产品平台，新平台具备信息高度集成、开发效率高、功能组合灵活化、后续升级便捷化等突出优势，可为不同客户提供全面、灵活和个性化的现金管理服务。

2007年，交通银行推出现金管理服务品牌—“蕴通账户”，针对企业客户在采购、生产、销售、投资、融资、集团管控等各个环节、各个领域的财资管理需求，以账户管理、收付款管理、流动性管理为核心，系统整合各项产品，为客户提供全方位、一站式的现金管理服务。目前，已有数千家企业成为蕴通账户的现金池用户，近十万家企业应用了蕴通账户的现金管理产品功能。 凭借强大的现金管理产品功能和良好的服务能力，交通银行赢得了许多优质现金管理客户的认可。

客户向交通银行提交《交通银行蕴通账户服务申请表》

交通银行与客户签订《蕴通账户服务协议》；申请客户为集团企业的，另需集团成员单位和开户行确认的《蕴通账户服务协议参加函》

交通银行根据协议在系统中设置业务规则

如采用银企直联，需进行相应接口开发测试

开通系统功能上线，指导用户操作

团队售后服务