收款
收款是企业正常营运的基础之一，收款服务也是企业关注的一个焦点，是高品质现金管理的基本功能。该项服务指的是商业银行通过结算网络为企业提供方便、快速收款，最大限度地减少资金延迟到账引起的利息损失，提高资金效益，并提供丰富的收款对账信息，以便企业掌握资金流向，便于自动对账。交通银行深谙收款服务之道，设计和提供多样化收款工具，帮助客户快速回笼货款，优化现金流状况。
交通银行还针对财务公司等企业的资金集中管理推出了二级账户代理收付款业务。
功能特点
实时归集
下级现金池结算账户收到每一笔资金，除例外交易外，系统自动将满足“实时归集发生额条件”的款项实时划转到上级现金池结算账户，能实现只收不付的控制。通过发生额条件控制，既可实现全额归集，即对外收款不分金额大小一律归集；也可实现对归集资金进行额度控制，即满足一定金额的对外收款方可向上归集。
止付归集
根据企业资金管理需要，也提供“止付归集”功能。止付归集指下级成员单位现金池结算账户收到的符合实时归集发生额条件的所有资金，当日日间不允许用于对外支付，而在日终统一自动上划至其直接上级成员单位的现金池结算账户。该功能可起到简化对账、节省汇兑费用的目的。
代理收款
集团总部（或集团财务公司、结算中心等）代理成员单位收款，收取的款项进入集团公司现金池结算账户，同时增加该成员单位的现金池虚拟头寸户余额。
被代理成员单位在交行开立二级账户，与上级成员指定结算账号建立映射、归属关系，统一通过该结算账号实现对外收款功能。代理收款目前支持的收款交易包括现金收款、系统内同城转帐、系统内汇兑、（系统外）同城交换、（系统外）大小额支付。
主动借记
在企业、交通银行及第三方（包括企业或个人）签署相应授权委托书的条件下，企业主动从第三方（一般为客户的经销商或买家等）指定的付款账户扣划资金，或委托交通银行在指定时间从第三方指定的付款账户单笔或批量扣划有关款项至企业指定的账户。
快汇业务
通过交通银行内部业务网络传递汇款指示，实现交行境内分行与海外分行间汇款快速到达并解付入客户账的业务；也可以通过交通银行与汇丰银行业务网络对接直接传递汇款指示，实现交行境内分行与汇丰银行及汇丰集团下属恒生银行（香港）分支机构间汇款快速到达并解付入账的业务。快汇业务包括快速汇入汇款（FR）和快速汇出汇款（FT）。
凭借交行众多海外网点的优势，通过特殊网络进行境内外快汇业务，具有实时到账、高效率、低成本、全球性、多币种的特点，特别适用于在境内外设立母子公司（总分公司）的集团性公司。
委托收款
收款人委托银行向付款人收取款项的一种结算方式。适用于需要收取债务款项或公用事业性费用的单位和个人。企业凭借已承兑商业银行汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用。委托收款在同城、异地均可使用，不受金额起点的限制。
账户余额变动通知
使用专网连接的银企直联客户，当账户余额发生变动时，交行主动将余额变化等信息发送给企业。
上门收款
根据企业要求，在符合交通银行相关规定条件下，可提供上门收（送）现金服务。适用于对现金存取款量较大的企业。
产品优势
拥有强大的系统平台和营业网点，为企业建立全方位的收款立体网络，加速企业各类款项的回笼。拥有遍布全国的服务网络，更加容易将企业与下游企业之间的支付纳入行内清算，压缩资金在途时间，加快资金到账速度。
为企业提供安全、便捷的通用缴费平台，便于企业进行汇票、本票、支票、现金等的收款。
提供及时准确的收款信息，便于企业对账和提高商务贸易效率。
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