外币现金池
实施外汇资金集中管理，是众多跨国公司构建本外币一体化现金管理体系的必由之路。在当前国家相关外汇政策仍未全面放开之际，交通银行依托集中高效的财富管理平台，凭借对外汇管理政策的透彻理解以及丰富的现金管理产品开发经验，为企业客户提供外币现金池全面服务方案，帮助企业客户在现行外汇政策许可范围内实现集中管理模式最优、价值最大化。
功能特点
合理清晰的账户结构
外汇资金收付结算账户
参加外币现金池的各集团成员单位应在交行开立外汇资本金账户或经常项目账户，用于办理外汇资金收付结算等日常性业务需要，也便于统一纳入现金池进行集中管理。
外汇委托贷款专用账户
根据目前政策合规性方面的需要（除外汇局特批外），集团或地区总部、成员公司之间的资金划拨应通过委托贷款方式进行。因此需要地区总部在交行开立外汇委托贷款的主账户，用于归集成员公司的资金；成员公司在交行开立外汇委托贷款的子账户，用于与主账户的委托贷款往来。
灵活组合的服务功能
资金管理策略
在资金管理策略方面，交行外币现金池可以根据企业具体需求进行灵活定制，人民币现金池提供的实时、定时、定点等划拨时间规则以及基于账户的零余额、留存限额、发生额条件控制等策略同样可以适用于外币现金池。资金管理策略一经设置生效后自动发起，无须人工干预，确保满足客户多样化的资金管理需求。
主动划拨
除选择自动发起的资金管理策略外，集团或地区总部为应对成员单位突发性对外支付需要（如超预算）或其自身临时性需要在一个特定的时点归集成员单位账户外汇资金，可以登录交行企业网上银行选择主动划拨功能来满足上述需要。
日间透支
为解决集团内部闲置资金集中后有效融通，确保成员单位的日间正常支付，交行外币现金池在集团总部现金池担保额度范围内为其成员单位提供日间透支服务支持。一般而言，集团或地区总部会选择在日终自动向成员单位账户划拨相应的资金来全额归还其日间透支，因此不会产生需要向银行支付的透支利息。
产品优势
提供本外币一体化现金管理平台，方便企业加强资金集中管理，减少集团各成员的工作量，降低操作成本；
变外部融资为内部融资，充分利用集团的闲置资金，减少利息支出，提高外汇资金使用效益；
通过上划、下拨及付款控制的各种定制组合，可实现不同企业个性化的资金管理模式；
通过内部计价，为集团成员间资金的融通提供清晰的内部核算。
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