在国际化多元化发展战略的指导下，某装备制造企业规模日益壮大，下设7个职能管理体系。22个生产经营事业部，公司结构趋于复杂-分公司、子公司（控股、参股）。随着市场竞争的日趋激烈，传统的企业财务管理体制、资金运作方式、监管手段等方面的弊端愈加突出。货币资金在不同企业间的“丰”“欠”状况不同：资金充裕型----考虑如何获取更高收益；资金紧缺型----考虑如何降低外部融资成本

在与客户实际合作及对行业整体了解分析的基础之上，交行对于该企业的现金管理具体需求分析如下：

票据托管、票据融资

账户监控—多维账户查询（余额、交易明细、票据查询）

账户零余额管理

账户对外付款限额管理

收支两条线

资金自动/主动归集

自动请款

资金集中调度和调剂使用

（一）分公司服务方案

（二）子公司服务方案

账户监督

总公司可随时查看集团各成员单位在银行开立的本外币账户的发生额、余额等信息，同时可以自定义进行分组

资金/账户控制

总公司可主动双向调拨集团与各成员单位的资金，委托交行按设定规则自动进行资金归集，分（子）公司的对外付款需经总公司批准后，由总公司为下级公司设定账户的当日或单笔支付限额。

集中头寸调剂余缺

充分闲置资金，进行资金余缺调剂，减少外部融资，降低集团财务费用；各成员单位对外仍保持独立运作，满足统一性和独立性的要求。

辅助功能

将公司财务系统/资金管理系统与银行业务处理系统集成，提高财务管理工作效率；通过适时掌握资金和账务信息，为集团公司高层的战略决策提供辅助支持。

（三）票据托管服务方案

交行现金管理解决方案实施后，该集团财务的集中管理规划将得以妥善实现，在稳定的系统和安全的业务保障的前提下，建立稳健的集团财务集中管理制度，提高资金利用率、降低集团内部流动性风险，并在此基础上通过合理的资金投资，降低运营成本，提高资金收益。