业务简介

票据回购式转贴现是指银行与其他金融机构就已贴现、尚未到期的商业汇票进行转让,并按约定的时间、价格和方式将商业汇票赎回的业务行为。在回购到期日之前,贴现票据不得再办理任何形式的转贴现。

回购是金融机构间融通资金的一种方式,按方向不同又可分为买入返售和卖出回购两种方式。

1、商业汇票买入返售(逆回购):是指票据买入返售方对票据卖出回购方合法持有的未到期票据实施限时购买,票据卖出回购方按约定的时间、价格和方式将票据赎回的交易行为。其中,票据卖出回购方为票据的托收人。

2、商业汇票卖出回购(正回购):是指票据卖出回购方将合法持有的未到期票据实施限时转让给票据买入返售方,票据卖出回购方按约定的时间、价格和方式将票据赎回的交易行为。其中,票据卖出回购方为票据的托收人。

 

适用对象

具有票据业务经营资质的各级金融机构。

 

业务特色

1、能够调剂金融机构资金余缺,提高资产流动性的同时兼顾资产收益性;

2、期限灵活,方便金融机构短期融资的同时避免了短期融资需求以外的额外付息,减少了无效闲置;

3、能够锁定利率风险,保证资金收益;

4、操作手续简便,到账速度迅捷,符合金融机构迅捷融资的需求。

 

 

办理流程

1、交易对手提出申请,提供相关转贴现资料;

2、交易双方对相关转贴现资料进行审查;

3、审查通过后,双方签订转贴现合同等;

4、扣除转贴现利息后,买入返售方将资金划付至卖出回购方指定账户,汇票由买入返售方保管;

5、回购到期日,票据卖出回购方按票面金额将资金划付至买入返售方指定账户;

6、卖出回购方按约定方式将汇票取回。 

 

 



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